Lập kế hoạch tài chính cá nhân

Trên thị trường tài chính toàn cầu, Quản lý Gia sản (WM – Wealth Management) hoặc Tư vấn Quản lý Tài sản (WMA – Wealth Management Advisor) không phải là một khái niệm mới. Được cho là có tuổi đời gần 100 năm, thuật ngữ này đã được phổ biến bởi các công ty lâu đời như Goldman Sachs hoặc Morgan Stanley để tách biệt khách hàng tài chính phổ thông với những khách hàng tư nhân giàu có. 
 
Quản lý Gia sản bao gồm nghiệp vụ phân tích và cố vấn các cơ hội đầu tư mới cũng như quản lý danh mục đầu tư hiện hành cho Khách hàng  có Giá trị Tài Sản Ròng Cao (HNW – High Net Worth) và giá trị ròng siêu cao (UHW – HiRon). Quản lý Gia sản ngoài ra sẽ  kết hợp các dịch vụ được cung cấp bởi các ngân hàng đầu tư, công ty quản lý tài sản, ngân hàng bán lẻ để nâng cao thu nhập, tăng trưởng ổn định bền vững và có sự tối ưu về thuế trong dài hạn. 
 
Tại AFA Capital, chúng tôi cung cấp dịch vụ nghiên cứu nhằm hỗ trợ các cơ hội đầu tư của khách hàng. Với đội ngũ chuyên gia nhiều năm kinh nghiệp có kỹ năng phân tích báo cáo tài chính, nghiên cứu số liệu, AFA Capital sẽ lập các báo cáo phân tích đầu tư và hỗ trợ các nhà đầu tư  định hướng trong thị trường tài chính phức tạp. 

Quản lý danh mục đầu tư là sự pha trộn giữa nghệ thuật và khoa học trong việc đưa ra quyết định về đầu tư và chính sách đầu tư , phù hợp với mục tiêu và kì vọng của cá nhân, phân bổ tài sản cho cả cá nhân và tổ chức và cân bằng rủi ro với hiệu suất (trong khi tính đến từng mức độ rủi ro của từng cá nhân). Quản lý danh mục đầu tư là tất cả về việc xác định điểm mạnh, điểm yếu, cơ hội và mối đe dọa trong việc lựa chọn nợ so với vốn chủ sở hữu, trong nước so với quốc tế, tăng trưởng so với an toàn, trong nỗ lực tối đa hóa lợi nhuận ở mức độ rủi ro nhất định. 

AFA Capital sẽ tùy chỉnh tư vấn theo yêu cầu về rủi ro và lợi nhuận của khách hàng. Vai trò của chúng tôi là trở thành đối tác của bạn trong việc thu thập và phân tích dữ liệu để cung cấp cho bạn thông tin chuyên sâu về thị trường tài chính, với các dịch vụ phân tích trên mỗi khách hàng cung cấp các giải pháp cao cấp cho ngay cả các nhà đầu tư dày dạn nhất. 

Khi chúng tôi hiểu được kì vọng lợi nhuận  mà bạn yêu cầu từ nguồn vốn của mình, cùng với khẩu vị rủi ro và khả năng hấp thụ các khoản lỗ đầu tư, chúng tôi có thể xây dựng danh mục đầu tư của bạn. Điều này liên quan đến việc chúng tôi tạo khung phân bổ tài sản của bạn để cân bằng rủi ro bạn chuẩn bị chấp nhận so với lợi nhuận mà bạn hy vọng đạt được 

Danh mục đầu tư của bạn sẽ được đội ngũ của AFA Capital tư vấn chi tiết theo từng loại tài sản 

Cổ phiếu – Bao gồm phân tích các cổ phiếu niêm yết và cơ hội đầu tư vào các doanh nghiệp chưa niêm yết 

Trái phiếu – Phân tích rủi ro và lợi suất trong kì hạn dài cũng như các biến động dưới 1 năm của Trái phiếu chính phủ và Trái phiếu doanh nghiệp 

Bất động sản, Kim loại quý và Ngoại tệ – Phân tích, cập nhật xu hướng giá, yếu tố tác động để quý khách cân đối tỷ trọng tài sản. 

Đa số khách hàng không theo dõi và quản lý tài chính của bản thân cụ thể bằng các con số, ngoài ra thường xuyên đưa ra nhiều quyết định tài chính sai lầm từ hạn chế tầm nhìn bao quát về sức khỏe tài chính hiện tại. Khách hàng khó có thể gia tăng tài sản của mình một cách bền vững nếu không biết điểm mạnh và điểm yếu của tài chính hiện tại. 

Khách hàng nên bắt đầu năm bắt các số liệu tài chính của bản thân trước khi dự phóng một kế hoạch hay đầu tư trên thị trường tài chính. Thông qua dữ kiện dòng tiền (thu nhập – chi phí), dữ kiện tài sản và nợ, khách hàng có thể nhận biết rõ tình hình tài chính và sức khỏe tài chính hiện tại, từ đó có cơ sở vững chắc để ra quyết định tài chính trong tương lai.  

Thấu hiểu những điều này, đội ngũ của AFA Capital đã xây dựng nền tảng wi.afacapital để hỗ trợ khách hàng quản lý và kiểm soát các thông tin tài chính thống nhất và thuận tiện. Wi.afacapital trực tiếp hỗ trợ khách hàng:  

– Xác định hồ sơ rủi ro: Nhận diện được hồ sơ rủi ro của bản thân giúp khách hàng có được kim chỉ nam đáng giá trong quá trình tích lũy và đầu tư tài chính.  

– Quản lý dòng tiền, tài sản & nợ: Nền tảng cho phép thống kê và quản lý thu nhập – chi phí, tài sản tiêu dùng, tài sản kinh doanh, tài sản đầu tư tài chính, bất động sản và nợ, giúp khách hàng có tầm nhìn bao quát nhất về hiện trạng tài chính của bản thân 

– Thiết lập kế hoạch độc lập tài chính: Nền tảng hỗ trợ khách hàng thiết lập kế hoạch độc lập tài chính, giúp khách hàng hoạch định cụ thể thời gian hoàn thành mục tiêu và khối tài sản tương ứng. 

Thị trường tài chính Việt Nam ngày càng phát triển với nhiều sản phẩm đầu tư tài chính đa dạng, một số nổi bật lên với nhiều lợi ích đem lại cho nhà đầu tư cá nhân. Tại AFA Capital, khách hàng sẽ phối hợp làm việc với đội ngũ chuyên gia để thiết lập kế hoạch tài chính cá nhân, chính sách đầu tư và được tham vấn các sản phẩm đầu tư tài chính hàng đầu trên thị trường nhằm gia tăng khối tài sản hiện có một cách bền vững.  

Chứng chỉ quỹ mở là một loại chứng khoán dùng để xác nhận quyền sở hữu vốn góp trong một quỹ đầu tư đại chúng. Đây là một mô hình đầu tư đã có gần 100 năm tuổi với khởi đầu sự ra đời của quỹ Massachusetts Investors’ Trust tại Mỹ vào năm 1924. 

Với các lợi thế như tính thanh khoản cao, lợi nhuận mang lại trong dài hạn lớn, danh mục chứng khoán đa dạng và được quản lý bởi những nhà đầu tư chuyên nghiệp. Quỹ mở rất phù hợp với các nhà đầu tư không có nhiều kinh nghiệm trên thị trường tài chính, hoặc với những nhà đầu tư bận rộn không có thời gian để quan sát thị trường. 

Tại AFA Capital, khách hàng có thể dễ dàng sử dụng nền tảng F-market để đầu tư chứng chỉ quỹ từ các quỹ mở hàng đầu thị trường.  

Fmarket là viết tắt của từ “Fund Market”, cho phép các nhà đầu tư có thể mua nhiều quỹ mở hàng đầu trên nền tảng. 

Tại Fmarket, người dùng có thể dễ dàng theo dõi nhiều sản phẩm chứng chỉ quỹ mở thông qua bảng số liệu tập trung được tổng hợp và cập nhật theo từng phiên giao dịch. Nhờ đó, nhà đầu tư không tốn nhiều thời gian truy cập vào từng công ty quản lý quỹ khác nhau để theo dõi. Người dùng có thể quản lý khoản đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở của mình chỉ với một tài khoản duy nhất tại Fmarket.