Sản phẩm đầu tư

Đa số khách hàng không theo dõi và quản lý tài chính của bản thân cụ thể bằng các con số, ngoài ra thường xuyên đưa ra nhiều quyết định tài chính sai lầm từ hạn chế tầm nhìn bao quát về sức khỏe tài chính hiện tại. Khách hàng khó có thể gia tăng tài sản của mình một cách bền vững nếu không biết điểm mạnh và điểm yếu của tài chính hiện tại. 

Khách hàng nên bắt đầu năm bắt các số liệu tài chính của bản thân trước khi dự phóng một kế hoạch hay đầu tư trên thị trường tài chính. Thông qua dữ kiện dòng tiền (thu nhập – chi phí), dữ kiện tài sản và nợ, khách hàng có thể nhận biết rõ tình hình tài chính và sức khỏe tài chính hiện tại, từ đó có cơ sở vững chắc để ra quyết định tài chính trong tương lai.  

Thấu hiểu những điều này, đội ngũ của AFA Capital đã xây dựng nền tảng wi.afacapital để hỗ trợ khách hàng quản lý và kiểm soát các thông tin tài chính thống nhất và thuận tiện. Wi.afacapital trực tiếp hỗ trợ khách hàng:  

– Xác định hồ sơ rủi ro: Nhận diện được hồ sơ rủi ro của bản thân giúp khách hàng có được kim chỉ nam đáng giá trong quá trình tích lũy và đầu tư tài chính.  

– Quản lý dòng tiền, tài sản & nợ: Nền tảng cho phép thống kê và quản lý thu nhập – chi phí, tài sản tiêu dùng, tài sản kinh doanh, tài sản đầu tư tài chính, bất động sản và nợ, giúp khách hàng có tầm nhìn bao quát nhất về hiện trạng tài chính của bản thân 

– Thiết lập kế hoạch độc lập tài chính: Nền tảng hỗ trợ khách hàng thiết lập kế hoạch độc lập tài chính, giúp khách hàng hoạch định cụ thể thời gian hoàn thành mục tiêu và khối tài sản tương ứng. 

Trên thị trường tài chính toàn cầu, Quản lý Gia sản (WM – Wealth Management) hoặc Tư vấn Quản lý Tài sản (WMA – Wealth Management Advisor) không phải là một khái niệm mới. Được cho là có tuổi đời gần 100 năm, thuật ngữ này đã được phổ biến bởi các công ty lâu đời như Goldman Sachs hoặc Morgan Stanley để tách biệt khách hàng tài chính phổ thông với những khách hàng tư nhân giàu có. 
 
Quản lý Gia sản bao gồm nghiệp vụ phân tích và cố vấn các cơ hội đầu tư mới cũng như quản lý danh mục đầu tư hiện hành cho Khách hàng  có Giá trị Tài Sản Ròng Cao (HNW – High Net Worth) và giá trị ròng siêu cao (UHW – HiRon). Quản lý Gia sản ngoài ra sẽ  kết hợp các dịch vụ được cung cấp bởi các ngân hàng đầu tư, công ty quản lý tài sản, ngân hàng bán lẻ để nâng cao thu nhập, tăng trưởng ổn định bền vững và có sự tối ưu về thuế trong dài hạn. 
 
Tại AFA Capital, chúng tôi cung cấp dịch vụ nghiên cứu nhằm hỗ trợ các cơ hội đầu tư của khách hàng. Với đội ngũ chuyên gia nhiều năm kinh nghiệp có kỹ năng phân tích báo cáo tài chính, nghiên cứu số liệu, AFA Capital sẽ lập các báo cáo phân tích đầu tư và hỗ trợ các nhà đầu tư  định hướng trong thị trường tài chính phức tạp. 

Quản lý danh mục đầu tư là sự pha trộn giữa nghệ thuật và khoa học trong việc đưa ra quyết định về đầu tư và chính sách đầu tư , phù hợp với mục tiêu và kì vọng của cá nhân, phân bổ tài sản cho cả cá nhân và tổ chức và cân bằng rủi ro với hiệu suất (trong khi tính đến từng mức độ rủi ro của từng cá nhân). Quản lý danh mục đầu tư là tất cả về việc xác định điểm mạnh, điểm yếu, cơ hội và mối đe dọa trong việc lựa chọn nợ so với vốn chủ sở hữu, trong nước so với quốc tế, tăng trưởng so với an toàn, trong nỗ lực tối đa hóa lợi nhuận ở mức độ rủi ro nhất định. 

AFA Capital sẽ tùy chỉnh tư vấn theo yêu cầu về rủi ro và lợi nhuận của khách hàng. Vai trò của chúng tôi là trở thành đối tác của bạn trong việc thu thập và phân tích dữ liệu để cung cấp cho bạn thông tin chuyên sâu về thị trường tài chính, với các dịch vụ phân tích trên mỗi khách hàng cung cấp các giải pháp cao cấp cho ngay cả các nhà đầu tư dày dạn nhất. 

Khi chúng tôi hiểu được kì vọng lợi nhuận  mà bạn yêu cầu từ nguồn vốn của mình, cùng với khẩu vị rủi ro và khả năng hấp thụ các khoản lỗ đầu tư, chúng tôi có thể xây dựng danh mục đầu tư của bạn. Điều này liên quan đến việc chúng tôi tạo khung phân bổ tài sản của bạn để cân bằng rủi ro bạn chuẩn bị chấp nhận so với lợi nhuận mà bạn hy vọng đạt được 

Danh mục đầu tư của bạn sẽ được đội ngũ của AFA Capital tư vấn chi tiết theo từng loại tài sản 

Cổ phiếu – Bao gồm phân tích các cổ phiếu niêm yết và cơ hội đầu tư vào các doanh nghiệp chưa niêm yết 

Trái phiếu – Phân tích rủi ro và lợi suất trong kì hạn dài cũng như các biến động dưới 1 năm của Trái phiếu chính phủ và Trái phiếu doanh nghiệp 

Bất động sản, Kim loại quý và Ngoại tệ – Phân tích, cập nhật xu hướng giá, yếu tố tác động để quý khách cân đối tỷ trọng tài sản. 

Kế hoạch tài chính cá nhân là tấm bản đồ quan trọng trong quản lý tài chính cá nhân. Bạn là bác sỹ, kỹ sư, chuyên gia CNTT, nghệ sỹ, giảng viên,… có thu nhập tốt nhưng không thể định hướng và luôn gặp khó khăn trong quản lý tài chính cá nhân. Tham vấn trực tiếp với các Chuyên gia Tài chính của AFA Capital sẽ giúp bạn có cơ hội được trao đổi hai chiều các vấn đề của bản thân và xác định được các giải pháp tài chính cá nhân nhằm mục tiêu đạt sức khoẻ tài chính vững mạnh và hướng tới tự do và độc lập tài chính.

Tại AFA Capital, chúng tôi đặt giá trị cốt lõi là “ INDEPENDENT” – “ ĐỘC LẬP” trong việc phân tích và đề xuất các khuyến nghị trung lập. Từng văn bản kế hoạch tài chính cá nhân gửi tới quý khách hàng sẽ được đội ngũ chuyên gia nhiều kinh nghiệm thực tế của AFA sàng lọc, phát triển độc lập nhằm tối ưu lợi ích của khách hàng. 

Các chuyên gia tài chính của AFA Capital sẽ bố trí cuộc hẹn trao đổi như một “Bác sỹ tài chính” cho bạn và gia đình bạn. 

Chúng ta ở mỗi độ tuổi thường có các mục tiêu khác nhau và sẽ không có một câu trả lời nào đúng hoàn toàn cho mọi trường hợp, tuy nhiên có 2 loại mục tiêu mà mỗi người đều phải xác định rõ ràng để không lẫn lộn trong việc sử dụng các nguồn lực 

• Mục tiêu Thiết yếu ( Needs) : Các mục tiêu cần phải đạt được để đảm bảo cuộc sống ổn định
• Mục tiêu Mong Muốn (Wants) : Các mục tiêu cần nhiều nguồn lực hơn để có cuộc sống mong ước

Trong quá trình thiết lập kế hoạch độc lập tài chính , biết rõ trong cuộc đời mình , ở từng giai đoạn cái nào là Needs, cái nào là Wants vô cùng quan trọng và việc đó với các chuyên gia của AFA Capital chúng tôi sẽ tiến hành qua 6 bước trong việc lập kế hoạch độc lập tài chính với bạn 

1. Establish the goal/relationship – Thiết lập quan hệ và nắm mục tiêu tài chính của khách – Mỗi khách sẽ một khác, có ngừoi muốn nghỉ hưu ở biệt thự ven biển, có ngừoi chỉ thích quây quần bên con cháu.
2. Gather data – Thu thập thông tin khách hàng – Khách hàng đã bắt đầu tích luỹ chưa, định làm việc thêm bao nhiêu năm nữa, có những người 40 đã muốn nghỉ, nhưng có những người 65 vẫn muốn cống hiến thì kế hoạch sẽ khác nhau.
3. Analyze data – Phân tích thông tin – Liệu đây có phải phần dễ nhất, vài công thức excel sẽ cho ta biết ngay phải tiết kiệm bao lâu với lãi suất nào để có đủ tiền? Tuy nhiên thực tế thì các chuyên gia sẽ phải căn cứ vào risk appetite của khách hàng để có thể phân tích.
4. Develop a plan – Phát triển kế hoạch – Kế hoạch là những con số trên giấy, phải đưa nó vào thực tế Đồng nào mua bất động sản ? Đồng nào mua cổ phiếu? Tỷ lệ trong portfolio nên là bao nhiêu ? Ở đây vai trò của Financial Adivsor là quan trọng, phải nắm được thị trường tài chính để tư vấn cho khách hàng nên gửi tiết kiệm, thời gian có thể lâu hơn nhưng sẽ tăng tốc giai đoạn sau, hay là đổ vào trái phiếu và chứng khoán, có sự rủi ro lớn hơn.
5. Implement the plan – Thực hiện kế hoạch – Nghe đơn giản nhưng đây là phần khó nhất vì nó yêu cầu kỉ luật trong thực hiện
6. Monitor the plan Kiểm soát kế hoạch – Cuộc sống luôn thay đổi, COVID đến và tự nhiên ta thất nghiệp, vậy là toàn bộ các giả định về lương thanh toán cho khoản vay mua nhà đi tong , rồi tự nhiên lại có thêm em bé mặc dù kế hoạch là hai đứa phải cách nhau 5 năm. Mọi sự thay đổi cần được update để kiểm soát.