Định nghĩa
Văn phòng gia đình (Family Office) là một dạng công ty tư vấn quản lý tài sản tư nhân, phục vụ cho các gia đình có tài sản ròng cực kỳ lớn, thường từ 100 triệu USD trở lên. Family Office cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính cho các gia đình giàu có, bao gồm quản lý đầu tư, kế hoạch tài chính, quản lý tài sản gia đình, thuế, quản lý hợp đồng và các dịch vụ khác.
Mô hình hoạt động
Family Office bao gồm 6 hoạt động chính: Quản lý gia sản, Lên kế hoạch cho gia sản, Hoạt động từ thiện, Quản trị gia đình, Các dịch vụ về ủy thác và doanh nghiệp, Kế hoạch thuế.
Các dịch vụ chính
Family office sẽ thực hiện các dịch vụ bao gồm: Lập kế hoạch tài chính và quản lý danh mục đầu tư, Tư vấn thuế và các quy định, Kế hoạch tín thác và BDS, Kế toán và báo cáo, Quản lý gia sản đa thế hệ, Quản lý từ thiện.
Phân loại theo dịch vụ cung cấp
Có 3 loại family office được phân loại theo dịch vụ cung cấp: Dịch vụ văn phòng hành chính gia đình (Administrative – family office), Dịch vụ linh hoạt từ xa (Hybrid – family office) và Dịch vụ văn phòng gia đình tích hợp hoàn toàn (Fully-integrated family office)
Phân loại theo giá trị tài sản ròng
Gồm 3 loại: Single – family office, Multi – family office và Virtual family office.
Lịch sử hình thành và phát triển
Xu hướng của Family Office hiện nay
Mỹ là nơi có nhiều Family office nhất, sau đó tới châu Âu. Ở châu Á, số lượng family office chưa nhiều nhưng có tốc độ tăng trưởng rất nhanh, với việc Trung Quốc là nước có số lượng cá nhân có giá trị tài sản ròng cao đứng thứ 2 thế giới.
Mục tiêu tập trung
Dịch vụ quản lý gia sản cụ thể, quản lý đầu tư là những lĩnh vực family office tập trung vào.
Mối quan tâm của các gia đình siêu giàu
Bảo toàn tài sản, việc chuyển giao tài sản cho thế hệ sau và đảm bảo tầm nhìn, mục tiêu cho tương lai là các mối quan tâm chính của loại hình này.
Thách thức
Thách thức lớn nhất bao gồm: thích nghi với điều kiện thị trường và đáp ứng nhu cầu và kỳ vọng của các thành viên trong gia đình.
